Od 1 kwietnia 2024 r. do 31 lipca 2024 r. ZUS otwiera kolejne „okno transferowe”. Po raz kolejny można zdecydować, gdzie ma trafiać część składki emerytalnej – na subkonto w ZUS czy do OFE. OFE, czyli Otwarty Fundusz Emerytalny pozwala zbierać dodatkowe środki na emeryturę.
Jaki jest podział składki emerytalnej i czego dotyczy decyzja w oknie transferowym?
Osoba ubezpieczona w ZUS, której składka emerytalna w wysokości 19,52 proc. jest dzielona na I i II filar, może zdecydować, czy część jej składki w wysokości 2,92 proc. podstawy wymiaru (wynagrodzenia) ma być:
- zapisana na jej subkonto w ZUS
albo
- przekazana na jej rachunek w OFE.
W jaki sposób należy poinformować o decyzji, gdzie powinna trafić część składki emerytalnej?
Aby poinformować o decyzji, należy przekazać wypełnione „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (ZUS-US-OFE-03).
Można to zrobić od 1 kwietnia 2024 r. do 31 lipca 2024 r.
Formularz o symbolu ZUS-US-OFE-03 został udostępniony:
- na portalu Platforma Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,
- na stronie zus.pl,
- w placówce ZUS na sali obsługi klientów.
Jak można przekazać oświadczenie?
Oświadczenie można dostarczyć:
- elektronicznie – przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE) ZUS,
- osobiście – w każdej placówce ZUS na sali obsługi klientów,
- pocztą – na adres dowolnego oddziału ZUS.
Ważne: Nie składa się oświadczenia, jeśli:
- nie dokonujemy zmiany decyzji, która została podjęta w poprzednim oknie transferowym,
- powszechny wiek emerytalny zostanie osiągnięty za 10 lat lub wcześniej.
Dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, został uruchomiony „suwak bezpieczeństwa”. Oznacza to, że ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS, które zapisywane są na subkoncie.
Uwaga: Jeżeli podejmie się decyzję, żeby część składki była przekazywana na rachunek wybranego OFE, a dotychczas nie było się członkiem żadnego OFE, to w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia powinno się zawrzeć umowę pierwszorazową z OFE, który został wybrany.
Podstawa prawna:
